REGULAMIN INDYWIDUALNYCH KONSULTACJI EMERYTALNYCH

Data publikacji: 24.03.2026 r.

§1 Postanowienia ogólne

1. Regulamin określa zasady świadczenia indywidualnych konsultacji emerytalnych przez Joannę Banaszak, NIP: 7822952339, z siedzibą w Polsce, czynną podatniczkę VAT (dalej: „Usługodawca”).
2. Konsultacje dotyczą wyłącznie zagadnień związanych z systemem emerytalnym obsługiwanym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych.
3. Regulamin stanowi integralną część umowy zawieranej z Klientem.
4. Rezerwacja konsultacji jest możliwa wyłącznie po zapoznaniu się z regulaminem oraz polityką prywatności i wyrażeniu zgody na ich postanowienia.

§2 Zakres usług

1. Konsultacje polegają na:
   • analizie sytuacji emerytalnej Klienta,
   • wyjaśnianiu obowiązujących przepisów w praktyce,
   • omawianiu możliwych scenariuszy działania,
   • wskazywaniu kolejnych kroków możliwych do podjęcia.
2. W ramach konsultacji możliwe jest wsparcie w zakresie:
   • zrozumienia decyzji ZUS,
   • przygotowania się do złożenia wniosku,
   • uporządkowania dokumentów i informacji.
3. Wsparcie przy przygotowaniu pism ma charakter pomocniczy i redakcyjny.
4. Klient wyraża zgodę na przetwarzanie danych osobowych i danych wrażliwych przekazanych w trakcie konsultacji w celu jej realizacji, zgodnie z polityką prywatności.

§3 Charakter usług

1. Konsultacje mają charakter informacyjny, edukacyjny i analityczny.
2. Usługi stanowią umowę starannego działania, a nie umowę rezultatu.
3. Usługodawca:
   • nie świadczy doradztwa prawnego,
   • nie reprezentuje Klienta przed organami ani sądami,
   • nie działa jako pełnomocnik procesowy,
   • nie prowadzi spraw Klienta.
4. Ostateczne decyzje dotyczące działań podejmuje Klient samodzielnie.

§4 Rodzaje konsultacji

1. Wariant Podstawowy

• konsultacja jednorazowa (60 minut),
• analiza sytuacji emerytalnej,
• odpowiedzi na pytania,
• omówienie możliwych scenariuszy,
• wskazanie możliwych dalszych kroków.

2. Wariant Rozszerzony

• konsultacja jednorazowa (60–90 minut),
• zakres jak wyżej,
• dodatkowo wsparcie mailowe do 14 dni od konsultacji, obejmujące pytania związane z jej tematyką.

3. Wariant Premium

• zakres ustalany indywidualnie,
• obejmuje m.in. wsparcie w ustaleniu kapitału początkowego i kompletowaniu dokumentów,
• kontakt mailowy w okresie ustalonym indywidualnie,
• szczegółowe warunki określane są przed rozpoczęciem współpracy.

§5 Rezerwacja i płatności

1. Rezerwacja konsultacji odbywa się poprzez system kalendarza lub indywidualne ustalenie.
2. Warunkiem potwierdzenia terminu jest dokonanie płatności z góry (przelew). Brak płatności oznacza brak gwarancji rezerwacji terminu.
3. Podając dane do płatności, Klient wyraża zgodę na ich przetwarzanie w celu realizacji konsultacji i wystawienia dokumentów księgowych zgodnie z polityką prywatności.

§6 Zasady realizacji konsultacji

1. Konsultacje odbywają się:
   • telefonicznie,
   • online,
   • stacjonarnie w Poznaniu (na życzenie Klienta).
2. Klient zobowiązany jest do:
   • przekazania prawdziwych i kompletnych informacji,
   • przygotowania dokumentów, jeśli są potrzebne do analizy.
3. Usługodawca opiera analizę wyłącznie na danych przekazanych przez Klienta.

§7 Spotkania stacjonarne

1. Spotkania odbywają się w miejscu uzgodnionym indywidualnie.
2. Klient akceptuje, że spotkania mogą odbywać się w przestrzeni publicznej i że poufność danych w takim miejscu może być ograniczona.
3. Usługodawca stosuje środki ochrony danych osobowych także w przypadku spotkań stacjonarnych, w zakresie możliwym w danej lokalizacji.

§8 Wsparcie po konsultacji

1. Po konsultacji Usługodawca może przesłać materiały uzupełniające (np. linki, wzory pism).
2. Przesłanie materiałów nie stanowi odrębnej usługi ani stałego wsparcia.
3. Klient wyraża zgodę na przetwarzanie danych w celu przesłania materiałów uzupełniających po konsultacji.
4. Dalsza analiza wymaga umówienia kolejnej konsultacji, z wyjątkiem wariantu Rozszerzonego i Premium.

§9 Zmiana terminu i odwołanie

1. Klient może zmienić termin konsultacji najpóźniej na 24 godziny przed spotkaniem.
2. W przypadku:
   • nieobecności Klienta,
   • spóźnienia przekraczającego 15 minut,
     
     konsultacja uznawana jest za zrealizowaną.
3. Usługodawca zastrzega sobie prawo do zmiany terminu z ważnych przyczyn, z zapewnieniem nowego terminu.

§10 Odpowiedzialność

1. Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za:
   • decyzje wydane przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych,
   • skutki działań podjętych przez Klienta,
   • skutki wynikające z niepełnych lub nieprawdziwych danych.
2. Odpowiedzialność Usługodawcy ograniczona jest do wysokości wynagrodzenia za daną usługę.
3. Usługodawca nie odpowiada za utracone korzyści Klienta.

§11 Prawo odstąpienia

1. Konsument ma prawo odstąpić od umowy w terminie 14 dni od jej zawarcia.
2. Jeżeli konsultacja została wykonana za wyraźną zgodą Klienta przed upływem tego terminu – prawo odstąpienia wygasa.
3. Klient ma prawo wglądu, poprawiania i usunięcia swoich danych osobowych zgodnie z polityką prywatności.

§12 Reklamacje

1. Reklamacje można składać drogą mailową.
2. Reklamacje rozpatrywane są w terminie 14 dni.
3. Dane kontaktowe używane w reklamacji są przetwarzane zgodnie z polityką prywatności.

§13 Postanowienia końcowe

1. Regulamin obowiązuje od dnia publikacji.
2. W sprawach nieuregulowanych zastosowanie mają przepisy prawa polskiego.